how many different methods is financial instrument classification

how many different methods is financial instrument classification

how many different methods is financial instrument classification

We can define in a general way, a financial instrument as any contract or agreement that simultaneously increases the financial assets of one entity and the financial liabilities of another. Next, in this post we share the classification that exists of financial instruments.

The whole variety of financial instruments can be classified depending on certain qualities. First of all, the market in which they operate or, as the financiers say, in which they circulate.

 point one Classification of financial markets

The instruments of the credit market: they are monetary and settlement documents (they include bank cards).

Stock market instruments – a variety of securities.

foreign-exchange-market-instruments

The instruments of the foreign exchange market: foreign currency, foreign exchange settlement documents and certain types of securities.

The instruments of the insurance market: insurance services.

The precious metals markets: purchase of gold (silver, platinum) to form reserves.

Depending on the type of circulation, the following types of financial instruments are distinguished:

Short-term (circulation period up to one year). They are the most numerous, they serve for transactions on the money market.

Long-term (circulation period of more than one year). Among them are the “open” ones with indefinite expiration. They are used for capital market operations.

Financial instruments are classified according to the nature of the financial liability as follows:

Instruments for which subsequent financial liabilities  do not arise (instruments without subsequent financial liabilities). As a rule, they are the subject of the financial transaction itself and, being transferred to the buyer, do not incur additional financial obligations on the part of the seller (for example, the sale of foreign exchange, the sale of gold bars, etc.).

Debt financial instruments. These instruments characterize credit economic relations between various legal entities and individuals, which are embodied in the transfer of value (money or things, defined by generic characteristics) on conditions of repayment or postponement of payment, as a rule, with the payment of interest. Depending on the object of credit – capital, commodity – money there are two basic forms of credit: commercial (sub-commercial) and banking. The relations between its buyer and its seller oblige the debtor to return within the stipulated term its nominal value and to pay additional compensation in the form of interest (if it is not included in the repayable nominal value of debt financial instruments).

Equity financial instruments. These financial instruments confirm the right of their holder to a share in the authorized fund of their issuer (a credit institution issuing bank cards, securities or other negotiable financial instruments) and to receive the respective income (in the form of dividends, interest, etc.). Equity financial instruments are, as a rule, securities of the respective types (shares, investment certificates, etc.).

The following types of financial instruments are distinguished by their priority importance:

Primary financial instruments (first-order instruments). These financial instruments (as a rule, securities) are characterized by their putting into circulation by the primary issuer and confirm the direct ownership rights or credit relations of shares, bonds, checks, bills of exchange, etc.).

Secondary (second-order) financial instruments are characterized exclusively as securities that confirm the right or obligation of their owner to buy or sell the primary securities in circulation, currency, goods or intangible assets under predetermined conditions in the future period. They are usually called derivatives or derivatives. These financial instruments are used for speculative financial operations and to insure price risk (hedging). Depending on the composition of the instruments or financial assets primary, in relation to which they are put into circulation, the derivatives are divided into instruments, securities, money, insurance, raw materials, etc, The main types of derivatives are options, swaps, futures and forward contracts (these instruments are solely intended for the operations of change and neither do we consider in our course).

Financial instruments are divided into the following types depending on the level of guaranteed yield:

Fixed income financial instruments. They have a guaranteed level of return at maturity (or during their period of circulation) regardless of financial market fluctuations. https://www.edulane.ng/

Financial instruments with uncertain performance. The level of performance of these instruments may vary depending on the financial situation of the issuer (ordinary shares, investment certificates) or due to the evolution of financial market conditions (debt financial instruments, with a variable interest rate, linked to a fixed discount rate, at the rate of a certain hard foreign currency, etc.)

Similar Posts:

edulane19
Latest posts by edulane19 (see all)

35 thoughts on “how many different methods is financial instrument classification

  1. I’ll immediately grab your rss as I can’t find your e-mail subscription link or e-newsletter service. Do you’ve any? Please let me know so that I could subscribe. Thanks.

  2. Когда ночью возникла финансовая необходимость, я без колебаний обратился на портал wikzaim. Здесь я быстро нашел и оформил микрозайм от двух МФО, что стало возможным благодаря удобному и понятному интерфейсу сайта.

  3. Решил, что пора продать свой Chevrolet. В поисковике нашел skupkavto.ru. Оценили машину по хорошей цене, приехали в течение часа, деньги сразу на руки, бумаги быстро оформили. Теперь моя машина в надежных руках!

  4. Ключ от гаража поломался прямо в замке. Я был в растерянности, но newzamok.ru стал моим спасением. Специалисты быстро приехали, извлекли ключ и починили замок. Теперь все работает идеально!

  5. Ищете место, где можно в полной мере насладиться азартными играми? На caso-slots.com вас ждут лучшие казино онлайн на реальные деньги! Присоединяйтесь к нам и откройте для себя мир больших выигрышей и незабвенных эмоций!

  6. Жизнь полна неожиданных моментов, и иногда перед нами встают финансовые вызовы, требующие мгновенного решения. WikZaim – это ваш надежный партнер, готовый поддержать в таких ситуациях. Мы предлагаем удобный и быстрый способ получить срочно займ без отказа , не выходя из дома.

    Почему стоит обратиться именно к нам? Во-первых, на WikZaim представлены предложения от более чем 30 проверенных МФО. Мы заботимся о том, чтобы каждый клиент мог выбрать займ, который идеально подходит под его индивидуальные потребности и финансовые возможности.

    Во-вторых, мы упрощаем процесс оформления займа до минимума. Забудьте о бумажной волоките и долгих ожиданиях – ваш запрос будет обработан в максимально короткие сроки.

    К тому же, мы предоставляем все необходимые инструменты и информацию для того, чтобы вы могли сделать осознанный выбор. На нашем сайте доступны детальные описания условий займов, отзывы других пользователей и многое другое.

    WikZaim – это не просто платформа для получения займов, это ваш проводник в мире финансов, где простота, удобство и скорость объединяются для вашего комфорта. Откройте для себя новый уровень финансовой свободы уже сегодня!

  7. Искал способ сделать свой бар выделяющимся среди других заведений, и гибкий неон от neoneon.ru стал тем, что нужно. Он добавил ярких акцентов и привлек внимание посетителей, делая мое заведение местом, которое запоминается и привлекает новых гостей – neon купить

  8. На все-займы-тут.рф я получил необходимые 20000 рублей быстро и без бюрократии. Все МФО представлены с подробным описанием, актуальными акциями и условиями. Это идеальный инструмент для тех, кто ценит своё время и деньги. От себя рекомендую этот портал каждому!

  9. Как оказалось, ремонт моего автомобиля обошелся гораздо дороже, чем я ожидал. В такой ситуации я обратил внимание на сайт zaim52.ru, где представлена подборка проверенных МФО 2023 года. С помощью этого ресурса, я легко взял займ займы онлайн на карту и вернул свой автомобиль на дорогу.

  10. В момент, когда мне срочно понадобилось 7000 рублей, все-займы-тут.рф стал моим спасением. Все процедуры минимальны, а выбор МФО впечатляет. Теперь я знаю, где найти подробную и актуальную информацию о займах и с уверенностью могу рекомендовать этот сайт вам!

  11. Хотите взять займ без начисления процентов? Мы представляем МФО, где это возможно. Это шанс получить финансовую поддержку без дополнительных выплат. Подробности доступны в нашем канале по ссылке: займы срочно

  12. В жизни бывают ситуации, когда необходимо срочно решить финансовые проблемы. Займы срочно на карту предоставляют возможность быстро получить деньги и избежать неприятных последствий. Мы понимаем, что ваше время дорого, и предлагаем удобный и эффективный способ решения финансовых трудностей.

    Займы онлайн на карту доступны для всех, независимо от кредитной истории. Даже если у вас есть задолженности или плохая кредитная история, вы можете получить займ без отказа на карту. Наши условия прозрачны и честны, мы не скрываем никаких дополнительных платежей. Не откладывайте решение ваших финансовых проблем на потом, получите займ уже сегодня и верните спокойствие вашей жизни!

    Ссылки на рекомендуемые ресурсы – займ без отказа на карту

  13. Нет ничего более неприятного, чем неожиданные финансовые трудности. Но не волнуйтесь, ведь сейчас есть отличное решение – займы срочно на карту. Вы можете получить необходимую сумму денег в кратчайшие сроки, всего лишь заполнив онлайн-заявку. Займы онлайн на карту – это удобно и быстро. Вам больше не нужно стоять в бесконечных очередях и собирать множество документов. Мы предоставляем займы без лишних вопросов и проверок, так что вам не придется беспокоиться о кредитной истории. Получите займ без отказа на карту уже сегодня и решите свои финансовые проблемы!

    Рекомендуемые ресурсы – займы онлайн на карту

  14. Зимний сезон на пороге, и это идеальное время обновить свою обувь! Купить угги по акции на сайте UGG Australia – легко и удобно. Подарите себе тепло и комфорт.

    Сайт: uggaustralia-msk.ru
    Адрес: Москва, 117449, улица Винокурова, 4к1

  15. Step into a domain where every tick of the hand is a narrative of craftsmanship, and every detail, a sonnet of style. Our mens watch under 500 collection is a testament that opulence and affordability can walk hand in hand, echoing the elegance that is within reach.

  16. Время обновить свою обувь с выгодой! Угги от UGG Australia теперь доступны по акции. Купить УГГИ – значит сделать правильный выбор в пользу комфорта и стиля. Не упустите свой шанс!

    Сайт: uggaustralia-msk.ru
    Адрес: Москва, 117449, улица Винокурова, 4к1

  17. Ждете хороших новостей? Вот они! Только на официальном сайте UGG Australia вы можете купить угги по акции. Угги для мужчин и женщин уже ждут вас. Сделайте свой выбор в пользу комфорта.

    Сайт: uggaustralia-msk.ru
    Адрес: Москва, 117449, улица Винокурова, 4к1

  18. Неожиданный подарок для жены требовал срочных инвестиций. Благодаря cntbank.ru с его выбором компаний по срочным займам и акцией “займ без процентов”, я смог порадовать любимую без ущерба для семейного бюджета.

  19. Занимаюсь проектированием интерьеров и недавно открыл для себя световоды от solargy.ru. Они помогают создать удивительное освещение в помещениях, где нет возможности установить окна. Теперь рекомендую их всем своим клиентам!

  20. Открытие своего малого бизнеса требовало срочного финансирования. С помощью портала cntbank.ru я быстро нашел подходящий займ. Акция “займ без процентов” помогла мне сэкономить на стартапе.

  21. У меня появилась возможность приобрести уникальный антиквариат, но деньги были нужны срочно. Спасение нашел на cntbank.ru – портале с широким выбором компаний по срочным займам. Акция “займ без процентов” позволила сделать это выгодно.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

Scroll to top